Dolandırıcılar, yasa dışı yollardan elde ettikleri paranın hedefini ve kaynağını gizlemek amacıyla birden fazla banka hesabı arasında karmaşık bir para trafiği kuruyor. Bu ağı yönetmek için de en çok sade vatandaşların IBAN numaralarına ihtiyaç duyuluyor. İnternet üzerinden verilen sahte iş veya kiralama ilanlarına kanan kişiler, farkında olmadan organize bir suçun parçası haline geliyor.
DİJİTAL AYAK İZİNİ SİLMEK İÇİN KULLANILIYOR
Sosyal medya platformlarında kopyalanan sahte e-ticaret ilanları üzerinden alışveriş yapan mağdurların paraları, kiralanan bu şahıs hesaplarına yönlendiriliyor. Ek gelir elde etme amacıyla banka hesaplarını başkalarının kullanımına açanlar, sistemde dijital ayak izini silmeye çalışan şebekelerin bir numaralı aracı konumuna düşüyor.
MASUM GÖRÜNEN YARDIM TALEPLERİNE DİKKAT
Sokakta veya dijital mecralarda karşılaşılan anlık yardım talepleri büyük riskler barındırıyor. 'Öğrenciyim, ailem para gönderecek', 'Hesabım blokeli' veya 'Fatura ödemem gerek' gibi bahanelerle IBAN numarası isteyen kişilere kesinlikle itibar edilmemesi gerekiyor. Uzmanlar, tanınmayan kişilerle hiçbir koşulda finansal işlem yapılmaması gerektiğinin altını çiziyor.
Alışverişlerde ise paranın gönderildiği hesabın, ilgili şirketin resmi unvanıyla birebir uyuşması büyük önem taşıyor. Zaman baskısı yaratan ve acil indirim vadeden tekliflerin dolandırıcılık girişimi olma ihtimali oldukça yüksek değerlendiriliyor.
KANUNU BİLMEMEK CEZAYI ORTADAN KALDIRMIYOR
Hesabını başkasına kullandıran vatandaşlar, kanunları bilmediklerini öne sürerek hukuki sorumluluktan kurtulamıyor. Kendi adına açılmış hesapların suç gelirlerini aklamak için kullanılmasına zemin hazırlayanları çok ciddi adli yaptırımlar bekliyor.
Siber suçluların bir diğer yöntemi ise mobil bankacılık uygulamalarını kopyalayarak mağdurların adına gizlice kredi çekmek oluyor. Çekilen bu tutarlar yine farklı kiralık hesaplar üzerinden anında başka yönlere aktarılıyor. Bu nedenle mobil şifrelerin banka personeli dahil hiç kimseyle paylaşılmaması hayati bir kural olarak öne çıkıyor.
O BİLDİRİMİ GÖRDÜĞÜNÜZ AN HESABINIZI BLOKE EDİN
Herhangi bir şüpheli işlem fark edildiğinde veya hesap bilgilerinin ele geçirildiği anlaşıldığında zamanla yarış başlıyor. Mağduriyetin büyümemesi için anında bankayla iletişime geçilerek hesaplara hızlıca bloke koydurulması şart.
Bankaya yapılan bildirimin ardından vakit kaybetmeden adli makamlara başvurarak durumun resmi kayıtlara geçirilmesi gerekiyor. Bu seri hamleler, hesap sahibinin hukuki süreçte sorumluluktan kurtulabilmesi adına en kritik adımları oluşturuyor.