Hazine ve Maliye Bakanlığı, mali suçlarla mücadeleyi güçlendirmek amacıyla uzaktan kimlik tespitine ilişkin önemli bir düzenlemeyi yürürlüğe koydu. Resmi Gazete'de yayımlanan yeni tebliğle birlikte, belirli güvenlik şartlarının sağlanması halinde yabancı uyruklu kişilerin kimlik doğrulama işlemleri artık uzaktan gerçekleştirilebilecek.
Pasaportla Uzaktan Kimlik Doğrulaması Yapılacak
Yeni uygulamaya göre, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin kimlik tespiti, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun ve NFC (Yakın Alan İletişimi) özelliği bulunan pasaportlar üzerinden yapılacak.
Kimlik doğrulama süreci, özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yöntemiyle gerçekleştirilecek. Pasaportun elektronik çipindeki bilgiler ile belge üzerindeki bilgilerin birebir uyuşması zorunlu olacak. Doğrulamanın sağlanamaması durumunda ise uzaktan müşteri kabulü gerçekleştirilmeyecek.
Görüşmeler Kayıt Altına Alınacak
Kimlik doğrulama işlemi sırasında gerçekleştirilen görüntülü görüşmeler ile pasaport ve kişiye ait görüntüler kayıt altına alınacak. Böylece olası usulsüzlüklerin önüne geçilmesi ve güvenliğin artırılması hedefleniyor.
Adres Doğrulanmadan Para Transferi Yapılamayacak
Yeni düzenlemeyle birlikte uzaktan kimlik tespiti sırasında beyan edilen adres bilgilerinin en geç üç ay içinde resmi belgeler veya kamu kurumlarının veri tabanları üzerinden doğrulanması zorunlu hale getirildi.
Adres doğrulama işlemi tamamlanmadan para transferi ve nakit çekme işlemlerine izin verilmeyecek.
Para Transferlerinde Yeni Kurallar
Tebliğ kapsamında müşteri doğrulaması için kişinin kendi adına kayıtlı yurt içi veya yurt dışı banka hesabı ya da banka kartı üzerinden işlem yapılması şartı getirildi.
Ayrıca açılan hesaba yalnızca kişinin yurt dışındaki kendi hesabından para transferi yapılabilecek. Yurt dışına gerçekleştirilecek para gönderimleri de yine aynı kişiye ait hesaplarla sınırlandırılacak.
Riskli Ülkelerin Vatandaşları Kapsam Dışında Kalacak
Yeni uygulamada dikkat çeken düzenlemelerden biri de riskli ülkelerle ilgili oldu. Buna göre, riskli ülkelerin vatandaşları uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edilmeyecek.
Yükümlü kuruluşlar, kara para aklama ve terörün finansmanına karşı risk analizlerini yapmak ve gerekli güvenlik önlemlerini uygulamakla sorumlu olacak.
MASAK Denetimleri Sıkılaştırıldı
Tebliğ kapsamında uzaktan müşteri kabulü uygulamasına başlayan kuruluşlar, bir ay içerisinde hazırladıkları prosedürler ve aldıkları tedbirler hakkında Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK)'na bildirimde bulunacak.
Bunun yanı sıra uzaktan kimlik doğrulamasıyla sisteme dahil edilen müşterilere ilişkin istatistiki veriler de her üç aylık dönemin sonunda düzenli olarak MASAK'a iletilecek.