Son dönemde artış gösteren IBAN dolandırıcılığında suçlular, artık sadece hesap boşaltmakla yetinmiyor; kişileri farkında olmadan kara para aklama trafiğine dahil ediyor. Bu yöntemde dolandırıcılar, kurbanın hesabına bir miktar para transfer edip ardından iletişime geçerek paranın "sehven" gönderildiğini öne sürüyor.
"YANLIŞLIKLA" GELEN PARA KARA PARA OLABİLİR
Sürecin en tehlikeli noktası iadesi istenen IBAN numarasının parayı gönderen kişiye ait olmaması. İyi niyetle yapılan bu işlem sonucunda para farklı bir hesaba aktarılmış oluyor. Bu tuzağa düşen vatandaşlar ise bilmeden kara para trafiğinin aracısı konumuna düşüyor.
ÜNİVERSİTELİ GENÇLER HEDEF TAHTASINDA
Dolandırıcıların bir diğer hedefi ise "hesap kiralama" vaadiyle kandırılan üniversite öğrencileri oluyor. Belirli bir ücret karşılığında hesaplarını başkalarına kullandıran gençler, ağır ceza mahkemelerinde yargılanmalarına yol açabilecek suçlara ortak ediliyor. Ayrıca gayrimenkul ve araç satış sitelerindeki sahte ilanlarla toplanan "kapora" bedelleri de yine bu kiralanan ya da ele geçirilen IBAN'lar üzerinden sisteme sokuluyor.
MAĞDUR OLMAMAK İÇİN NE YAPILMALI?
Hesabınıza kaynağını ve gönderenini bilmediğiniz bir para girişi olduğunda şahıslarla asla muhatap olmamanız büyük önem taşıyor. En güvenli yol, vakit kaybetmeden bankanın müşteri hizmetleriyle iletişime geçerek durumu bildirmek ve paranın banka sistemi üzerinden "kaynağına iade" edilmesini talep etmektir. Şahsi olarak yapacağınız her transferin bir dijital iz bıraktığı ve sizi suça dahil edebileceği unutulmamalıdır.