Resmi Gazete üzerinden yürürlüğe giren yeni sisteme göre, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespiti doğrudan bazı teknolojik standartlara bağlandı. İşlemler sırasında Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatının (ICAO) belirlediği kriterler devrede olacak. Yakın alan iletişimi teknolojisine sahip pasaportların kullanımı zorunlu tutuluyor. Müşteri temsilcileri bu alanda özel bir eğitimden geçecek ve doğrulama işlemini görüntülü görüşmeler üzerinden yürütecek. Görüşme anında, pasaportun çipindeki veriler ile belgenin üzerindeki bilgilerin birebir uyuşması gerekiyor. Sistem eşleşme onayı vermezse, kurum ile kişi arasında hiçbir şekilde iş ilişkisi kurulamayacak. Bu kural esnetilemeyecek. Ayrıca, tüm süreç boyunca kişinin ve pasaport bilgilerinin anlık görüntüleri kayıt altına alınacak.
Adres Teyidi Olmadan Para Trafiği Kilitleniyor
Finansal hareketlilik öncesinde adres doğrulama adımı artık tavizsiz uygulanıyor. Hesabından nakit çekmek veya para transferi yapmak isteyen bir yabancının, mutlaka ikamet adresini resmi olarak kanıtlaması şart. Bu süreçte elektrik, su veya doğalgaz gibi abonelik gerektiren hizmet faturaları kabul ediliyor. Ancak sunulan belgelerin işlem tarihinden geriye dönük en fazla üç ay içinde düzenlenmiş olması isteniyor. Alternatif bir yol olarak, yerleşim yeri belgesi sunulabilecek veya ilgili ülkenin kamuya açık resmi veri tabanları kullanılarak risk odaklı bir yaklaşımla üç ay içerisinde teyit işlemi yapılabilecek. İstenen teyit sağlanamazsa işlemler kilitli kalacak.
Kurumlar, müşteri kabul aşamasında riskleri tanımlamak ve azaltmak için gerekli tüm tedbirleri almakla yükümlü kılındı.
Riskli Ülke Vatandaşlarına Kırmızı Işık
Yeni düzenleme her ülkenin vatandaşına aynı esnekliği tanımıyor. Yükümlü kuruluşlar tarafından "riskli" kategorisinde değerlendirilen ülkelerin vatandaşları, pasaport üzerinden uzaktan kimlik doğrulama imkanından yararlanamayacak. Bankalar ve finans kuruluşları, müşteri kabul sürecini başlattıktan sonraki bir ay içinde kurdukları güvenlik prosedürlerini ve aldıkları tedbirleri MASAK birimlerine raporlamak zorunda. Tüm bu süreç, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun zemininde yürütülüyor.
Para Giriş Çıkışlarında Yeni Kontrol Mekanizması
Kimlik verilerinin netleştirilmesi amacıyla sisteme bir güvenlik adımı daha eklendi. Müşterinin kendi adına kayıtlı, yurt içi veya yurt dışındaki bir banka hesabından ya da kredi kartından ilk aşamada bir para transferi yapması istenecek. Açılan yeni hesaplara fon girişleri sadece kişinin yine kendi adına açılmış yurt dışı hesaplarından yapılabilecek. Aynı şekilde, Türkiye'deki bu hesaptan dışarıya çıkacak paralar da yalnızca kişinin kendisine ait yurt dışı hesaplarına yönlendirilebilecek.
Yabancı müşterinin ilerleyen dönemde Türk vatandaşlığı alması veya Türkiye Cumhuriyeti yasalarına göre vergi mükellefiyeti kazanması durumu da düzenleme içinde yer buldu. Böyle bir senaryoda, kişiye tanımlanan yeni kimlik kartının bir örneği veya vergi kimlik numarası derhal elektronik ortamda alınarak eski sistem verileriyle birleştirilecek.